All-Inclusive-Leasing: Was Cluno & Like2Drive waren

Bei einem All-Inclusive-Tarif zahlen Sie eine feste Monatsrate, die neben der reinen Fahrzeugnutzung weitere Kostenblöcke bündelt, die bei einem klassischen Leasingvertrag separat anfallen: Kfz-Versicherung, Wartung und Verschleißreparaturen, Kfz-Steuer und häufig auch Zulassung. Das Ziel der Anbieter war es, die monatliche Autokosten-Planung auf eine einzige, vorhersehbare Zahl zu reduzieren.

Der Preis dafür ist eine höhere Monatsrate als bei einem vergleichbaren klassischen Leasingvertrag ohne diese Zusatzleistungen — nicht, weil das Angebot teurer wäre, sondern weil mehr Leistungen in derselben Zahl stecken. Ein fairer Vergleich stellt deshalb nie Rate gegen Rate, sondern Gesamtkosten gegen Gesamtkosten: die All-Inclusive-Rate gegen die Summe aus Leasingrate, Versicherungsbeitrag, Wartungskosten und Kfz-Steuer beim klassischen Vertrag.

Für den Kunden bedeutete das vor allem: kein separater Versicherungsvergleich, kein eigener Werkstatttermin für Inspektionen, keine Steuerbescheide, die neben der Leasingrate herlaufen. Genau dieses Versprechen — eine Zahl, ein Ansprechpartner — war der eigentliche Verkaufsgrund, nicht ein niedrigerer Endpreis.

All-Inclusive-Leasing war nie ein eigenständiger Vertragstyp mit fester Definition, sondern ein Positionierungsversprechen zwischen zwei etablierten Modellen: dem klassischen Leasingvertrag mit fester, meist mehrjähriger Laufzeit und separat organisierten Nebenkosten — und dem Auto-Abo, das dieselben Nebenkosten bündelt, dafür aber auf kurze Bindung und einfache Kündbarkeit setzt. Cluno und like2drive lagen mit ihren Angeboten näher am Auto-Abo als am klassischen Leasing, warben aber auch mit dem Begriff „Leasing", weil er für Vorhersehbarkeit und ein konkretes Fahrzeug statt eines Poolzugriffs steht.

Die folgende Einordnung ist grundsätzlicher Natur — einzelne heutige Anbieter weichen im Detail ab:

Cluno und like2drive gehörten zu den bekanntesten deutschen Marken, die dieses Versprechen groß vermarktet haben, als das Segment in den späten 2010er-Jahren wuchs. Beide Namen sind hier historisch gemeint: Sie zeigen, wie das Modell vermarktet wurde — nicht, was Sie heute unter diesen Namen bestellen können.

Cluno wurde von seinen Gründern an den britischen Anbieter Cazoo verkauft. Cazoo hat das eigene Cluno-Neugeschäft in Deutschland danach eingestellt; Marke und Bestandskunden gingen anschließend an den Mitbewerber ViveLaCar über. like2drive wiederum ist eine Marke der Fleetpool GmbH, die inzwischen zur ALD-Automotive-/Société-Générale-Gruppe gehört.

Beide Wege — Verkauf, Umbau, Einstellung des Neugeschäfts — folgen demselben wirtschaftlichen Muster, das in der Fachpresse für das gesamte Segment wiederholt beschrieben wurde: Eine eigene All-Inclusive- oder Abo-Flotte zu betreiben bindet erheblich mehr Kapital als klassisches Leasing, weil der Anbieter Versicherung, Wartung und das Restwertrisiko zusätzlich selbst trägt. In einem schwierigeren Finanzierungsumfeld hielten das nicht alle kleineren Marken durch.

Unter keinem der beiden Namen lässt sich 2026 ein neues Fahrzeug bestellen. Cluno ist als eigenständiges Angebot nicht mehr aktiv; wer die Marke sucht, landet inzwischen bei ViveLaCar. like2drive.de leitet auf das gemeinsame Fleetpool-Portal weiter, das für seine Marken mitteilt, die Online-Shops würden eingestellt — bestehende Verträge liefen aber unverändert weiter. Wer während des Booms einen Vertrag bei einer der beiden Marken abgeschlossen hat, muss also nicht mit einem abrupten Ende rechnen, kann aber auch keinen neuen mehr darüber abschließen.

Das ist kein Einzelfall dieser beiden Marken, sondern das Muster des gesamten Segments: Aus einer größeren Zahl kleinerer Auto-Abo-Marken sind seither wenige größere Plattformen geworden, oft im Verbund mit etablierten Autovermietern oder Leasinggesellschaften. Das All-Inclusive-Versprechen selbst — eine Rate für Fahrzeug, Versicherung, Wartung und Steuer — gibt es also weiterhin am Markt, nur nicht mehr unter den Namen, mit denen es bekannt wurde.

1. Leistungsumfang im Detail prüfen. Ist die Versicherung inklusive Selbstbeteiligung gemeint? Zählen Verschleißteile wie Reifen zur Wartung? Ist die Zulassung eingeschlossen? „All-Inclusive" ist kein geschützter Begriff mit festem Leistungsumfang.
2. Mindestlaufzeit und Kündigungsfrist. Kurze Bindung ist meist der eigentliche Vorteil gegenüber klassischem Leasing — prüfen Sie, wie lange sie tatsächlich gilt und welche Frist für eine Kündigung nötig ist.
3. Kilometerpaket und Mehrkilometerkosten. Wie beim klassischen Leasing im Vertrag festgelegt und bei falscher Einschätzung der teuerste Posten am Vertragsende.
4. Regelung im Schadensfall. Höhe der Selbstbeteiligung, eventuelle Kaution, und ob eine Kaskoversicherung überhaupt Teil der eingeschlossenen Versicherung ist.
5. Stabilität des Anbieters. Genau der Punkt, den Cluno und like2drive zeigen: Marken in diesem Segment wurden in den vergangenen Jahren wiederholt verkauft oder eingestellt. Prüfen Sie vor Vertragsschluss, was im Kleingedruckten zu einem Anbieterwechsel steht, und rechnen Sie damit, dass ein Vertrag zwar meist weiterläuft, ein Neuabschluss unter derselben Marke aber nicht garantiert ist.
6. Zustand und Optionen am Laufzeitende. Welche Rückgabekriterien gelten, und ob eine Verlängerung, ein Fahrzeugwechsel oder eine Übernahme überhaupt vorgesehen ist.